某POS机洗钱犯罪团伙被抓，涉案流水资金竟达到1.4亿元人命币

发布时间：2024-09-03来源：拉卡拉POS机官网

支付路漫漫，不要妄想有捷径，唯有合理合规经营方能长久，任何不合法不合规的经营都终将被查，绝不会任之逍遥法外。

据调查，前几日浙江一警方成功打掉一利用POS机洗钱的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人70余名，破获全国各地100余起电信网络诈骗案件，涉案流水资金达1.4亿元人民币。

据悉，今年6月底浙江一警方接到一条线索称，有一批商户的POS机刷卡流水显示异常。“这些商户的流水金额都特别大，而且经常出现一天的流水金额高达好几百万的情况。”刑侦叶某说，“同时部分账户曾被外地公安机关查询冻结过，非常可疑。”这一情况引起了刑警的高度警觉。警方当即成立专案组，对该案件开展全面调查。经分析研判，一个利用POS机刷卡洗钱的犯罪团伙浮出水面。

调查发现，该团伙所涉及的POS机均为个人办理，团伙成员大多以个体工商户的名义办理pos机用以洗钱。该团伙主要分为团伙组织管理者、POS机注册人和卡农这三级架构，往往通过涉诈资金转入信用卡、利用POS机刷卡并将资金转出的方式进行“洗钱”。在警方的深挖猛追下，一张涉及全国700多起电诈案件的犯罪网脉络逐渐明晰。

经长时间的在暗处调查后，7月底警方开展第一次集中抓捕行动，在杭州、衢州等地抓获洪某、郭某等人为首的35名犯罪嫌疑人。“我们在现场发现了170余台POS机，还有近100张银行卡。”专案组成员、民警江某说。

犯罪嫌疑人洪某交代，其和朋友郭某等人是本地的POS机代理商，平时经常聚在一起。2022年年初，洪某在销售POS机的过程中，无意间发现一条“商机”——利用注册办理POS机、帮助诈骗团伙结算的方式进行盈利。“销售一台POS机的利润远比不上刷流水所得的收益。”

在利益的驱使下，洪某、郭某等人立即开始在境外网络上“找活”，并在同行商户间“招兵买马”，短时间内就集结了5名合伙人，一同利用POS机帮忙洗钱。除了洪某、郭某外，团伙中的张某、叶某主要负责提供资金以维持团伙的正常运转，同时教授其他同伙如何使用POS机进行洗钱。洪某另外交代，他们经常聚集“刷手”们到深山的农家乐、民宿中，或是在移动的车辆内完成POS机洗钱交易。

多种迹象表明，银行卡收单外包严监管时代已经到来，合规经营，才能稳步前行，合规展业是收单外包服务商的底线和最基本要求，也是支付行业健康发展的基石，合规得到支持，违规必将严惩。

路漫漫其归远兮，钱虽然来的快，但不易之财，用着心里真的好受吗？最终都会被查，不会有好路，奉劝大家合理合规的经营！

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